顧客本位の業務運営に関する方針

【取組方針1】お客様への最高のサービスの提供 (原則2)(原則3)(原則5)(原則6)に対応

お客様のニーズ及びリスクを的確に分析し、コスト面だけでなく、万一の際確実にお役に立てるよう、情報提供やご提案を通じてお客様の最善の利益を確保します。

主な取り組み

1. お客様のご意向に沿った判りやすい情報提供を行い、お客様のニーズ及びリスクに応じた商品・サービスを提供します。
2. お客様とのコミュニケーションを通じて、実際に起こった事故事例をもとにお客様が抱えるリスクを一緒になって考えるとともに、万一事故が発生した場合等において最善のサポートをします。
3. お客様の声を社員全員で共有し、顧客満足度の向上に努めます。
4. お客様の最善の利益を確保するために、お客様と利益相反が生じる可能性のある取引につい て適切に把握・管理し、お客様の利益が不当に害される取引はいたしません。

【取組方針2】 お客様からの信頼を大切にする営業活動(原則4)(原則5)(原則6)に対応

お客様の信頼にこたえるため、お客様にとって重要な情報やふさわしいサービスを提供します。

主な取り組み

1. お客様の資産保有状況、投資経験および余裕資産等の経済状況に応じた重要な情報やふさわしいサービスを提供します。
2. 特定保険契約（変額保険・外貨建保険等）に関する注意点およびお客様にご負担いただく手数料等については、お客様に推奨方針・推奨商品のご案内をする際に、分かりやすくご説明し、ご確認いただけるように開示します。
3. 当社は、生命保険・損害保険の代理店であり、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨することや、金融商品の組成等に携わることはありません。

【取組方針3】 お客様の気持ちに寄りそった営業活動(原則2)に対応

お客様にご迷惑がかからないよう、営業の時間や場所、ご意向に配慮します。

主な取り組み

1. 訪問日時や場所の設定にあたっては、お客様がリラックスしてお会いいただける日時や場所を優先します。
2. 電話や訪問等による営業活動は、お客様の了承を得た場合を除き、午前9時以前および午後5時以降は基本的に行いません。
3. お客様に対して、無理な勧誘や困惑させるような行動はしません。

【取組方針4】 迅速かつ適切な事故対応(原則2)に対応

万一の事故の際には、お客様の安心を第一に考え、保険会社と連携し効率的かつ適正に保険金が支払われるようお客様をサポートします。

主な取り組み

1. 事故発生時の不安を取り除き対応の迅速化を図るために、お客様向けアプリ「ほけんの連絡帳」をお勧めします。
2. 事故が解決するまで、適切に経過報告を行うなどお客様が安心できるよう親身になってサポートします。

【取組方針5】 災害発生時の対応(原則2)に対応

災害発生時には、お客様への保険金支払い手続きをサポートし、お客様の生活再建・事業継続と地域経済の復興を支援します。

主な取り組み

1. 災害発生時には、迅速にお客様の安全確認と保険金支払い手続きのサポートを実施します。
2. お客様の生活再建や事業継続、地域経済の復興に向けた情報を提供します。
3. 災害発生時において、人命を最優先として、社員と社員の家族の安全と生活を守ります。

【取組方針6】 コンプライアンスと従業員教育(原則2)(原則5)(原則6)(原則7)に対応

あらゆる場面で関係法令を厳格に遵守するとともに、お客様の最善の利益を追求するための行動を実践する従業員教育に努めます。

主な取り組み

1. 意向把握、商品説明、重要事項説明をはじめとした適正な募集プロセスを実践し、その結果を面談記録シート等に記載、保管します。
2. コンプライアンスを遵守しお客様に最善のサービスを提供するために、従業員の研修・指導・点検を行います。
3. 情報提供や商品説明などにおいては、専門用語ではなくお客様が理解しやすい言葉を使って説明できるように従業員の知識・スキル向上に努めます。
4. 地域社会に貢献できる従業員を育てます。

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表 PDF添付

以上の取組の実施状況について下記の通り数値目標（KPI）を設定します。

1. 総契約件数　損保・生保　目標4500件以上
   全保険会社（損保会社・生保会社）のデータを合計したもの
2. 従業員向け研修会・勉強会等の実施回数　目標1名12回以上
3. 外部監査、自己点検の実施回数　目標 外部監査＝年1回以上、自己点検=年2回以上

「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表

取組状況報告書